En amerikansk statstjänsteman har uttryckt djupgående oro över den nefariösa användningen av kryptovaluta för att underlätta olaglig finansiell verksamhet under en session med House Financial Services Committee. I ett försök att stärka sina ansträngningar mot skadliga aktörer förespråkade tjänstemannen för en förstärkning av sin myndighet. Denna oro framhölls i ett vittnesbörd som levererades före en avgörande kongressutfrågning planerad till 14 februari.
Inom byråns korridorer finns det ett rungande krav på mer robusta lagstiftningsramar och förbättrade stödmekanismer för att effektivt bekämpa dessa nya utmaningar. Brian Nelson, som tjänstgör som finansministeriets undersekreterare för terrorism och finansiell underrättelse, betonade denna vädjan inom sitt noggrant utformade uttalande förberett för den ovannämnda kongressutredningen om terrorism och brott som involverar kryptovaluta.
Nelsons passionerade vädjan finner resonans mitt i det växande fokuset från Washingtons beslutsfattare, framträdande inklusive senator Elizabeth Warren, som ivrigt har kämpat för sin föreslagna lagstiftning mot penningtvätt. Digital Asset Anti-Money Laundering Act (DAAMLA), som senator Warren återinförde i den amerikanska senaten i juli 2023, tar direkt sikte på att stävja det olagliga utnyttjandet av kryptotillgångar för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Samtidigt som Nelson erkände finansdepartementets decennielånga åtagande att utforma ett ramverk som syftar till att motverka finansiering av terrorism, upprepade Nelson nödvändigheten av att samtidigt främja ansvarsfull innovation. Detta upprepades i hans tidigare nämnda förberedda vittnesmål.
Dessutom är finansdepartementets arsenal inte helt utan verktyg för att hantera sådana frågor. Åtgärder som att hålla företag som inte följer reglerna ansvariga enligt Bank Secrecy Act har varit avgörande. Denna lag ålägger finansinstitut stränga skyldigheter och syftar till att förhindra penningtvätt och relaterade ekonomiska brott. Nelson sade:
“… för att utrota olaglig finansiering av aktörer på marknader och forum för virtuella tillgångar behöver vi ytterligare verktyg och resurser. Det är därför vi är angelägna om att arbeta med kongressen för att anta reformer med sunt förnuft som uppdaterar våra verktyg och myndigheter för att matcha de föränderliga utmaningar vi står inför idag.”
I ett försök att stärka sin kapacitet hade finansdepartementet gett förslag till lagstiftare 2023 och förespråkat utökad myndighet, inklusive införandet av nya sanktionsmekanismer skräddarsydda för kryptovalutasfären. Dessutom betonades ökad tillsyn av stablecoins, om än inte uttryckligen nämnts i Nelsons vittnesbörd.
Nelsons kommentarer kommer varmt i hälarna på den senaste utgåvan av Treasury's 2024 National Risk Assessments on Money Laundering, Terrorist Financing, and Proliferation Financing. Dessa bedömningar avgränsade de hotande hoten och riskerna i samband med olaglig finansiering inom USA, med en specifik strålkastare på kryptovalutasektorn. Medan traditionella kontanter fortfarande är det primära mediet för narkotikatvätt, finns det en observerbar ökning av illvilliga aktörer som tillgriper virtuella tillgångar.
Mot denna bakgrund är den digitala tillgångsfokuserade panelen i House Financial Services Committee redo att sammankalla en särskild utfrågning den 15 februari, som enbart behandlar samspelet mellan kryptovaluta och olagliga aktiviteter, vilket signalerar en samordnad insats för att möta dessa växande utmaningar direkt.